北京銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行功能介紹

賬戶查詢

為您提供查詢賬戶基本信息和變動(dòng)情況的服務(wù)。賬戶查詢中包括賬戶余額、當(dāng)日明細(xì)、歷史明細(xì)、未滿頁(yè)對(duì)賬單、滿頁(yè)對(duì)賬單、來(lái)賬信息、社保賬戶查詢和存量房信息等功能。在明細(xì)查詢中，您可查詢到包括網(wǎng)銀系統(tǒng)和非網(wǎng)銀系統(tǒng)的交易流水。

1、賬戶余額

此功能是將欲查詢的賬戶以列表的形式列出，包括客戶的：活期、定期、通知存款、貸款、專用賬戶等。

您登錄賬戶余額”頁(yè)面后，頁(yè)面顯示出下拉菜單形式的查詢條件，查詢條件包括：活期存款、定期存款、通知存款、貸款、專用賬戶。選擇所要查詢的賬戶種類后提交，系統(tǒng)將滿足查詢條件的賬戶以列表的形式列出，包括賬戶余額、開(kāi)戶行、賬戶狀態(tài)等情況，點(diǎn)擊一個(gè)賬號(hào)可查詢?cè)撡~號(hào)的當(dāng)日明細(xì)。

2、當(dāng)日明細(xì)

通過(guò)此功能，您可查詢指定賬戶當(dāng)日所有交易流水。包括在網(wǎng)銀系統(tǒng)下客戶自行操作和在銀行柜臺(tái)所做交易的流水。登錄到當(dāng)日明細(xì)”頁(yè)面后，顯示組合查詢條件，查詢條件為：按賬戶名稱、按賬號(hào)、按收/付款查詢、按發(fā)生額范圍查詢等。

系統(tǒng)會(huì)將滿足查詢條件的賬戶以列表的形式列出。會(huì)顯示該交易的詳細(xì)信息，包括：賬戶戶名、賬號(hào)、開(kāi)戶銀行、發(fā)生額、借貸方向、憑證號(hào)、交易時(shí)間、備注，對(duì)于來(lái)賬還可查詢對(duì)方匯款人信息。

3、歷史明細(xì)

通過(guò)此功能，您可按照一定的查詢條件，包括：按日期段查詢、按金額范圍查詢、按憑證號(hào)查詢，對(duì)指定活期賬戶的歷史明細(xì)進(jìn)行查詢。上述搜索條件可進(jìn)行組合查詢，也可針對(duì)某個(gè)條件查詢，查詢范圍是當(dāng)年的全部業(yè)務(wù)流水。對(duì)于來(lái)賬還可查詢對(duì)方匯款人信息。

如您輸入憑證號(hào)后，系統(tǒng)按憑證號(hào)查詢，忽略另外的查詢條件。如不輸入憑證號(hào)，則按照您選擇的條件查詢。

4、未滿頁(yè)對(duì)賬單

通過(guò)此功能，您可以瀏覽指定公司、指定單一活期賬戶下的未滿頁(yè)對(duì)賬單。根據(jù)頁(yè)碼、日期等查詢條件搜索到您需要的對(duì)賬單，并提供頁(yè)碼作為搜索條件。同時(shí)提供打印和下載功能，可以在客戶端軟件”中導(dǎo)入瀏覽。

對(duì)賬單格式同柜臺(tái)打印，在打印文本的最下方有我行交易摘要代碼的中文說(shuō)明。

5、滿頁(yè)對(duì)賬單

通過(guò)此功能，您可以瀏覽指定公司、指定單一活期賬戶下的滿頁(yè)對(duì)賬單。根據(jù)頁(yè)碼、日期等查詢條件搜索到您需要的對(duì)賬單。同時(shí)提供打印和下載功能，可以在客戶端軟件”中導(dǎo)入瀏覽。

對(duì)賬單格式同柜臺(tái)打印，在打印文本的最下方有我行交易摘要代碼的中文說(shuō)明。

6、社保賬戶查詢

通過(guò)此功能，可查詢市區(qū)兩級(jí)勞動(dòng)局的社保專用賬戶各子戶的賬戶余額及明細(xì)信息。

7、存量房信息

通過(guò)此功能，可查詢經(jīng)營(yíng)存量房業(yè)務(wù)的房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)或交易保證機(jī)構(gòu)的交易結(jié)算資金專用存款賬戶及其下掛子賬戶的登記信息和子賬戶中的放款收付交易明細(xì)信息。

8、POS刷卡信息

通過(guò)此功能，安裝北京銀行****具的商戶，包括直聯(lián)商戶和間聯(lián)商戶，都可以查詢POS刷卡交易流水信息。您可以選擇查詢刷卡明細(xì)，也可按照商戶號(hào)或終端號(hào)進(jìn)行匯總查詢。查詢結(jié)果可下載為excel格式文件保存在電腦中，方便您隨時(shí)進(jìn)行對(duì)賬。

9、匯款清信息

通過(guò)此功能，可以查詢企業(yè)匯款清”業(yè)務(wù)的來(lái)賬信息，包括收款虛擬賬號(hào)、匯款人信息和匯款用途。

10、銀企對(duì)賬

通過(guò)此功能，可完成企業(yè)多個(gè)賬戶的余額對(duì)賬，不同北京銀行網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)戶的賬戶都可以在此功能頁(yè)面中操作，包括人民幣、外幣、活期、定期、通知等不同賬戶性質(zhì)。對(duì)于銀行提供的余額對(duì)賬單信息，您可以提交相符或不符的對(duì)賬結(jié)果。對(duì)于對(duì)賬不符的賬單信息，您可以編輯未達(dá)賬項(xiàng)。您可以隨時(shí)網(wǎng)上查詢、打印電子余額對(duì)賬單及對(duì)賬結(jié)果，為企業(yè)對(duì)賬提供更多便利。

日常結(jié)算

為您提供日常轉(zhuǎn)賬匯款、支付結(jié)算服務(wù)。日常結(jié)算模塊包括付款業(yè)務(wù)、預(yù)約付款、收款人名冊(cè)和用途維護(hù)功能。此功能只提供人民幣業(yè)務(wù)。

1、付款業(yè)務(wù)

提供多種轉(zhuǎn)賬、匯款服務(wù)，包括北京銀行系統(tǒng)內(nèi)、同城跨行和異地跨行。

1.1逐筆企業(yè)內(nèi)轉(zhuǎn)賬提交

若收款賬號(hào)為主申請(qǐng)賬號(hào)的下掛關(guān)聯(lián)賬號(hào)，則在企業(yè)內(nèi)轉(zhuǎn)賬頁(yè)面提交。在指令頁(yè)面需要您填制或選擇付款賬號(hào)、付款單位名稱、收款銀行、收款賬號(hào)、收款單位名稱、金額、付款用途、備注等項(xiàng)目。

1.2逐筆任意轉(zhuǎn)賬提交

若收款賬號(hào)為企業(yè)外賬號(hào)則在任意轉(zhuǎn)賬頁(yè)面提交。在此頁(yè)面中，有是否加入收款人名冊(cè)”的選項(xiàng)，當(dāng)您手工填制好收款人信息后，選擇加入收款人名冊(cè)，則下一次您就可以直接通過(guò)收款機(jī)構(gòu)”的下拉菜單選擇，而不需要重新輸入。當(dāng)您的收款人名冊(cè)中已經(jīng)存儲(chǔ)了較多的信息，可以通過(guò)按戶名查詢”的功能，輸入收款人戶名中的關(guān)鍵字，就可以模糊查詢到您需要的收款人信息。您可以在日常結(jié)算——收款人名冊(cè)”頁(yè)面中對(duì)您已經(jīng)保存的名冊(cè)信息進(jìn)行維護(hù)。

如果您提交指令的時(shí)間超過(guò)銀行處理時(shí)間，則該筆業(yè)務(wù)可預(yù)約轉(zhuǎn)到下一工作日由銀行為您處理。

1.3逐筆付款批復(fù)

此功能包括逐筆企業(yè)內(nèi)轉(zhuǎn)賬提交”和逐筆任意轉(zhuǎn)賬提交”的指令批復(fù)。授權(quán)人登錄此頁(yè)面后，選擇一個(gè)日期段，將獲得選擇時(shí)間段內(nèi)等待您批復(fù)的逐筆提交指令及其明細(xì)。查詢到等待您審核批復(fù)的指令列表后點(diǎn)擊指令序號(hào)可以查看到指令的詳細(xì)信息進(jìn)行批復(fù)。

1.4逐筆付款查詢

您可根據(jù)頁(yè)面組合查詢條件，查詢提交的逐筆企業(yè)內(nèi)轉(zhuǎn)賬提交”和逐筆任意轉(zhuǎn)賬提交”指令，只能查詢30天（含）范圍內(nèi)的記錄。點(diǎn)擊指令序號(hào)”您可查詢到該筆指令的詳細(xì)信息，包括授權(quán)過(guò)程，如果是處理成功”的指令，可以打印電子憑證。

1.5批量付款在線編輯

在此功能下，您可在線編輯批量付款信息，包括付款信息的添加、修改和刪除，無(wú)需使用客戶端軟件，批量付款信息提交后系統(tǒng)自動(dòng)為您完成多筆付款業(yè)務(wù)的結(jié)算處理，并可選擇實(shí)時(shí)付款或指定預(yù)約付款日。

1.6批量付款文件上傳

在此功能下，您可上傳在客戶端軟件”中已經(jīng)編輯好的批量付款文件，系統(tǒng)為您自動(dòng)核對(duì)批量的總金額和總筆數(shù)，批量付款文件上傳后系統(tǒng)自動(dòng)為您完成多筆付款業(yè)務(wù)的結(jié)算處理。

1.7批量付款批復(fù)

授權(quán)人登錄此頁(yè)面后，選擇一個(gè)日期段，將獲得選擇時(shí)間段內(nèi)等待您批復(fù)的批量指令及其明細(xì)。查詢到等待您審核批復(fù)的指令列表后點(diǎn)擊指令序號(hào)可以查看到指令的詳細(xì)信息進(jìn)行批復(fù)。

1.8批量付款查詢

您可根據(jù)頁(yè)面查詢條件，查詢批量付款提交”指令，只能查詢30天（含）范圍內(nèi)的記錄。點(diǎn)擊批次號(hào)”您可查詢到每一批指令的詳細(xì)信息，點(diǎn)擊序號(hào)”可查詢到該筆指令的詳細(xì)信息。如果是處理成功”的指令，可以打印電子憑證。

2、預(yù)約付款

如果您希望在將來(lái)的某一時(shí)間完成一筆支付指令，可以選擇此項(xiàng)服務(wù)。目前預(yù)約付款最多可支持10個(gè)自然日（節(jié)假日不能預(yù)約）。包括北京銀行系統(tǒng)內(nèi)、同城跨行和異地跨行轉(zhuǎn)賬匯款。
2.1逐筆企業(yè)內(nèi)預(yù)約提交

此功能的畫(huà)面及操作同逐筆企業(yè)內(nèi)轉(zhuǎn)賬提交”，在操作畫(huà)面下方增加了預(yù)約劃款時(shí)間。預(yù)約時(shí)間最多可支持10個(gè)自然日（節(jié)假日不能預(yù)約），并可選擇上午”和下午”兩個(gè)時(shí)間段，上午”的結(jié)算處理時(shí)間為8：30，下午”的結(jié)算處理時(shí)間為13：30。

2.2逐筆任意轉(zhuǎn)賬預(yù)約提交

此功能的畫(huà)面及操作同逐筆任意轉(zhuǎn)賬提交”，在操作畫(huà)面下方增加了預(yù)約劃款時(shí)間。預(yù)約時(shí)間最多可支持10個(gè)自然日（節(jié)假日不能預(yù)約），并可選擇上午”和下午”兩個(gè)時(shí)間段，上午”的結(jié)算處理時(shí)間為8：30，下午”的結(jié)算處理時(shí)間為13：30。

2.3逐筆預(yù)約批復(fù)

授權(quán)人在根據(jù)預(yù)約付款指令提交的時(shí)間段查詢到需要您授權(quán)的所有逐筆指令的列表和指令的詳細(xì)信息等，包括查看此筆交易的授權(quán)過(guò)程，并對(duì)此交易批復(fù)、拒絕。

2.4逐筆預(yù)約查詢

您可根據(jù)頁(yè)面組合查詢條件，查詢提交的逐筆企業(yè)內(nèi)預(yù)約提交”和逐筆任意轉(zhuǎn)賬預(yù)約提交”以及付款業(yè)務(wù)中的轉(zhuǎn)預(yù)約的逐筆指令，只能查詢30天（含）范圍內(nèi)的記錄。點(diǎn)擊指令序號(hào)”您可查詢到該筆指令的詳細(xì)信息，包括授權(quán)過(guò)程，如果是處理成功”的指令，可以打印電子憑證。

2.5批量預(yù)約提交

此功能的畫(huà)面及操作同批量付款提交”，在操作畫(huà)面下方增加了預(yù)約劃款時(shí)間。預(yù)約時(shí)間最多可支持10個(gè)自然日（節(jié)假日不能預(yù)約），并可選擇上午”和下午”兩個(gè)時(shí)間段，上午”的結(jié)算處理時(shí)間為8：30，下午”的結(jié)算處理時(shí)間為13：30。

2.6批量預(yù)約批復(fù)

授權(quán)人在根據(jù)預(yù)約付款指令提交的時(shí)間段查詢到需要您授權(quán)的所有批量指令的列表和指令的詳細(xì)信息等，包括查看此筆交易的授權(quán)過(guò)程，并對(duì)此交易批復(fù)、拒絕。您可以對(duì)整批預(yù)約指令信息進(jìn)行批復(fù)或拒絕，也可以點(diǎn)擊每一筆交易信息右側(cè)的狀態(tài)按鈕來(lái)拒絕或批準(zhǔn)其中幾筆指令。

2.7批量預(yù)約查詢

您可根據(jù)頁(yè)面組合查詢條件，查詢提交的批量預(yù)約提交”指令，只能查詢30天（含）范圍內(nèi)的記錄。點(diǎn)擊批次號(hào)”您可查詢到每一批指令的詳細(xì)信息，點(diǎn)擊指令序號(hào)”您可查詢到該筆指令的詳細(xì)信息，包括授權(quán)過(guò)程，如果是處理成功”的指令，可以打印電子憑證。

2.8逐筆預(yù)約取消和批量預(yù)約取消

如果您希望終止某筆或整批的預(yù)約指令，在預(yù)約交易處理日期前取消本人提交的預(yù)約付款指令。但是此取消操作同樣需要相應(yīng)的授權(quán)人進(jìn)行授權(quán)。預(yù)約處理日當(dāng)天不能取消預(yù)約指令，如您需要取消該筆指令，請(qǐng)與您的付款賬戶開(kāi)戶行聯(lián)系。

2.9逐筆預(yù)約取消批復(fù)和批量預(yù)約取消批復(fù)

授權(quán)人在根據(jù)預(yù)約付款指令提交的時(shí)間段查詢到需要您授權(quán)的所有逐筆指令或批量指令的列表和指令的詳細(xì)信息等，包括查看此筆交易的授權(quán)過(guò)程，并對(duì)此交易批復(fù)、拒絕。需要授權(quán)人注意的是，您應(yīng)在預(yù)約指令劃款交易日之前對(duì)取消預(yù)約指令”進(jìn)行批復(fù)。

3、申請(qǐng)匯票業(yè)務(wù)

為您提供網(wǎng)上申請(qǐng)銀行匯票和查詢的功能。

3.1匯票申請(qǐng)

在匯票申請(qǐng)頁(yè)面，需要您填制或選擇付款賬號(hào)、付款單位名稱、收款賬號(hào)、收款單位名稱、金額、付款用途、備注等項(xiàng)目。

3.2匯票查詢

您可根據(jù)頁(yè)面組合查詢條件，查詢提交的匯票申請(qǐng)”指令，只能查詢30天（含）范圍內(nèi)的記錄。點(diǎn)擊指令序號(hào)”您可查詢到該筆匯票指令的詳細(xì)信息，包括授權(quán)過(guò)程，如果是處理成功”的指令，可以打印電子憑證。憑打印的電子憑證到您的賬戶開(kāi)戶行即可領(lǐng)取銀行匯票。

4、收款人名冊(cè)

提供企業(yè)常用收款人信息的維護(hù)，包括收款人信息的增加、修改和刪除，并可與客戶端軟件”進(jìn)行名冊(cè)的互導(dǎo)。

5、用途維護(hù)

提供企業(yè)常用付款用途的維護(hù)，包括用途的增加和刪除。

財(cái)務(wù)工作室

為您提供除轉(zhuǎn)賬匯款外的其他日常結(jié)算類服務(wù)。財(cái)務(wù)工作室中包括工資發(fā)放、扣個(gè)人款、費(fèi)用報(bào)銷、交納話費(fèi)、稅務(wù)一站通、收取學(xué)費(fèi)和個(gè)人名冊(cè)等功能。

1、工資發(fā)放

客戶可通過(guò)網(wǎng)銀系統(tǒng)發(fā)放工資，而不必去銀行柜臺(tái)**發(fā)放工資的業(yè)務(wù)?？壳按伟l(fā)放工資須到銀行柜臺(tái)**，以獲得代發(fā)工資單位編號(hào)及個(gè)人收款賬號(hào)。

您只需在客戶端軟件中進(jìn)行工資清單的錄入，登錄到網(wǎng)上銀行代發(fā)工資頁(yè)面后，上傳已經(jīng)生成的工資數(shù)據(jù)文件。同時(shí)需要對(duì)此筆批量文件中的總金額和總筆數(shù)進(jìn)行匯總，并選擇您所期望的工資入賬日期。如果授權(quán)人批復(fù)此批量工資時(shí)對(duì)某單筆工資拒絕，此單筆業(yè)務(wù)作廢，不影響此批量文件中其他人員工資的入賬。

在對(duì)代發(fā)工資進(jìn)行查詢時(shí)，選擇指令提交日期，頁(yè)面會(huì)顯示符合您查詢條件的指令列表。

2、扣個(gè)人款

此功能為客戶提供了代理扣劃指定個(gè)人賬戶的服務(wù)，您如開(kāi)通此項(xiàng)功能，需要提供與個(gè)人簽訂的授權(quán)協(xié)議。系統(tǒng)將根據(jù)您的具體要求定時(shí)扣劃個(gè)人賬戶。

作為企業(yè)，首先在扣款種類維護(hù)”中對(duì)扣款種類進(jìn)行添加，在相應(yīng)的個(gè)人網(wǎng)上銀行的網(wǎng)上繳費(fèi)－扣費(fèi)信息注冊(cè)”頁(yè)面中，就會(huì)添加了相對(duì)應(yīng)的選項(xiàng)。當(dāng)所有的被扣款人在個(gè)人網(wǎng)上銀行注冊(cè)完成后，企業(yè)客戶在網(wǎng)上銀行扣款信息下載”中對(duì)個(gè)人的姓名、賬號(hào)等信息進(jìn)行讀取。最后在客戶端軟件中進(jìn)行批量指令的生成，并在扣款指令提交”中對(duì)此扣款指令進(jìn)行提交。在進(jìn)行代理扣款查詢時(shí)，選擇指令提交日期，頁(yè)面會(huì)顯示符合您查詢條件的指令列表。在扣款處理當(dāng)日需要您再次對(duì)此筆代扣款的指令進(jìn)行查詢。

3、費(fèi)用報(bào)銷

客戶可通過(guò)網(wǎng)銀系統(tǒng)為職工報(bào)銷費(fèi)用。靠前次**此業(yè)務(wù)時(shí)須到銀行柜臺(tái)**，與賬戶開(kāi)戶行簽署《北京銀行企業(yè)網(wǎng)上報(bào)銷合作協(xié)議》，并獲得代理單位編號(hào)。

首先您應(yīng)申請(qǐng)代報(bào)銷額度，當(dāng)日額度申請(qǐng)累計(jì)不能超過(guò)20萬(wàn)元，并輸入詳細(xì)的報(bào)銷用途。此申請(qǐng)額度經(jīng)開(kāi)戶銀行批準(zhǔn)后，您可選擇逐筆報(bào)銷和批量報(bào)銷，批量報(bào)銷需要通過(guò)客戶端軟件錄入相關(guān)信息，申請(qǐng)的額度可分一次或多次使用。您可根據(jù)企業(yè)的實(shí)際情況申請(qǐng)新的代報(bào)銷額度，但新額度申請(qǐng)成功后，原來(lái)未使用完的額度就會(huì)停止使用，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)啟用新額度。

在對(duì)代報(bào)銷進(jìn)行查詢時(shí)，選擇指令提交日期，頁(yè)面會(huì)顯示符合您查詢條件的指令列表。

4、交納話費(fèi)

交納話費(fèi)功能目前可代繳北京地區(qū)移動(dòng)手機(jī)話費(fèi)，聯(lián)通手機(jī)及固話話費(fèi)，電信手機(jī)、固話及數(shù)據(jù)業(yè)務(wù)話費(fèi)。其中聯(lián)通固話費(fèi)為原中國(guó)網(wǎng)通電話費(fèi)，包括固定電話費(fèi)、小靈通電話費(fèi)和（專線）數(shù)據(jù)費(fèi)?？蛻艏瓤梢詾楸酒髽I(yè)的座機(jī)繳納話費(fèi)，又可以為本企業(yè)的員工繳納個(gè)人手機(jī)費(fèi)。所有具有任意轉(zhuǎn)賬權(quán)限的企業(yè)網(wǎng)上銀行用戶，都可以使用此項(xiàng)功能。代繳話費(fèi)交易指令提交后，話費(fèi)資金即時(shí)從企業(yè)客戶賬戶中扣除。

5、稅務(wù)一站通

企業(yè)客戶可通過(guò)此功能在納稅期內(nèi)自助繳納北京市地稅局的稅款。該功能的業(yè)務(wù)受理時(shí)間為每日的8:00至20:00（節(jié)假日除外）。

您使用稅務(wù)一站通”的條件是：已在納稅期內(nèi)到北京地稅系統(tǒng)完成了納稅申報(bào)，并采用銀行端電子繳稅模式繳稅；此功能不支持與北京地稅局、銀行簽訂三方協(xié)議的實(shí)時(shí)扣稅”和批量扣稅”的模式。

您在網(wǎng)上自助繳稅成功后，可在營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)到開(kāi)戶銀行領(lǐng)取電子繳稅付款憑證作為完稅依據(jù)。

6、收取學(xué)費(fèi)

此功能為客戶提供了企業(yè)向個(gè)人客戶收款，由個(gè)人客戶通過(guò)網(wǎng)上銀行主動(dòng)向企業(yè)劃款的服務(wù)。

作為企業(yè)，首先在繳費(fèi)文件上傳”中將已經(jīng)錄入好的收款信息文件上傳到網(wǎng)銀系統(tǒng)，在相應(yīng)的個(gè)人網(wǎng)上銀行的網(wǎng)上繳費(fèi)－繳納學(xué)費(fèi)”頁(yè)面中，就會(huì)添加了相對(duì)應(yīng)的信息。然后個(gè)人客戶可登錄到個(gè)人網(wǎng)上銀行網(wǎng)上繳費(fèi)－繳納學(xué)費(fèi)”頁(yè)面中核對(duì)收款信息并自助完成向企業(yè)的繳費(fèi)。當(dāng)所有的個(gè)人客戶在個(gè)人網(wǎng)上銀行完成繳費(fèi)后，企業(yè)客戶在網(wǎng)上銀行繳費(fèi)文件下載”中對(duì)個(gè)人的姓名、賬號(hào)、金額等信息進(jìn)行讀取、保存。在進(jìn)行繳費(fèi)查詢時(shí)，選擇指令提交日期，頁(yè)面會(huì)顯示符合您查詢條件的指令列表。

7、個(gè)人名冊(cè)

提供企業(yè)費(fèi)用報(bào)銷”業(yè)務(wù)常用個(gè)人信息的維護(hù)，包括新增、修改和查詢。

集團(tuán)財(cái)務(wù)室

為您提供集團(tuán)內(nèi)部資金上收和歸集的服務(wù)。集團(tuán)財(cái)務(wù)室中包括資金歸集和資金自動(dòng)歸集兩項(xiàng)功能。

1、資金歸集

此功能特別為集團(tuán)客戶提供。集團(tuán)客戶可將分支機(jī)構(gòu)賬戶資金轉(zhuǎn)到集團(tuán)公司總部賬戶，為集團(tuán)***提供便利。

2、資金歸集使用條件

集團(tuán)總公司需與下屬分支機(jī)構(gòu)簽署賬戶查詢匯劃授權(quán)書(shū)”

3、資金歸集方式

（1）資金自動(dòng)歸集

即委托銀行系統(tǒng)按照客戶的需求自動(dòng)進(jìn)行資金歸集

為了保證賬戶的安全性，該功能的設(shè)置需要客戶持相關(guān)材料到銀行柜臺(tái)對(duì)此功能進(jìn)行設(shè)定，包括劃出賬號(hào)、劃入賬號(hào)、劃款時(shí)間、劃出賬號(hào)留存限額、劃款金額、最低結(jié)算金額等。資金自動(dòng)歸集的處理方式有四種：定比結(jié)算、定額結(jié)算、留存限額和固定余額。

【定比結(jié)算】是指在結(jié)算時(shí)間點(diǎn)將分支機(jī)構(gòu)賬戶余額中的固定比例上收至預(yù)先指定賬戶；

【定額結(jié)算】是指在結(jié)算時(shí)間點(diǎn)將分支機(jī)構(gòu)賬戶余額中的固定金額上收至預(yù)先指定賬戶；

【留存限額】是指當(dāng)指定的賬戶超出設(shè)置條件如該賬戶余額大于限額，系統(tǒng)自動(dòng)在設(shè)定的時(shí)間將超限額部分劃至預(yù)先指定賬戶；

【固定余額】是指當(dāng)指定的賬戶余額大于限額，系統(tǒng)自動(dòng)在設(shè)定的時(shí)間將超限額部分上收至預(yù)先指定賬戶，當(dāng)指定賬戶余額低于限額，系統(tǒng)自動(dòng)在設(shè)定時(shí)間將不足部分下劃至指定賬戶。

此功能特別適用于集團(tuán)客戶，便于其對(duì)下屬分支機(jī)構(gòu)的賬戶進(jìn)行管理。能夠?qū)崿F(xiàn)集團(tuán)企業(yè)收支兩條線間資金調(diào)配的需要。

（2）資金手動(dòng)歸集

由集團(tuán)總公司具有操作權(quán)限的人員手動(dòng)發(fā)起資金歸集的交易，主要解決集團(tuán)客戶臨時(shí)性的資金歸集需求。

（3）資金歸集查詢

在企業(yè)網(wǎng)上銀行的頁(yè)面中，可提供資金歸集指令查詢、資金自動(dòng)歸集設(shè)置查詢。

公司***

為您提供網(wǎng)上購(gòu)買(mǎi)國(guó)債，定期存款、通知存款，第三方存管，實(shí)物黃金買(mǎi)賣(mài)等產(chǎn)品的***服務(wù)。

1、購(gòu)買(mǎi)憑證式國(guó)債

您可通過(guò)此功能為本企業(yè)購(gòu)買(mǎi)財(cái)政部發(fā)行的憑證式國(guó)債。交易成功后您需攜帶加蓋銀行預(yù)留印鑒的網(wǎng)開(kāi)憑證及個(gè)人有效身份證件到賬戶開(kāi)戶行換取國(guó)債專用憑證。

2、購(gòu)買(mǎi)記賬式國(guó)債

通過(guò)網(wǎng)上銀行您可以隨時(shí)進(jìn)行國(guó)債市場(chǎng)行情查詢，全部銷售期內(nèi)債券的歷史交易價(jià)格查詢，以有效數(shù)據(jù)信息幫助您準(zhǔn)確判斷市場(chǎng)行情走勢(shì)。您可以根據(jù)對(duì)市場(chǎng)行情的預(yù)期和自身***需要，通過(guò)企業(yè)網(wǎng)銀靈活、方便、快捷地進(jìn)行國(guó)債認(rèn)購(gòu)、二級(jí)市場(chǎng)買(mǎi)賣(mài)等多項(xiàng)交易。獲得更高的收益！

為您提供賬式國(guó)債申購(gòu)/買(mǎi)入、賣(mài)出、轉(zhuǎn)托管、價(jià)格查詢、托管賬戶查詢、查詢密碼重置多項(xiàng)功能。

3、開(kāi)立定期、通知存款

為您提供在網(wǎng)上開(kāi)立本、外幣的定期或者通知存款賬戶，在銀行完成開(kāi)戶處理后，您可以在查詢頁(yè)面打印網(wǎng)銀電子憑證。網(wǎng)銀開(kāi)立的定期存款可在網(wǎng)上銀行進(jìn)行到期支取；網(wǎng)銀開(kāi)立的通知存款可在網(wǎng)上銀行進(jìn)行通知登記和到期支取。網(wǎng)上開(kāi)立定期/通知存款時(shí)，可同步網(wǎng)上簽訂定期/通知存款賬戶銀企對(duì)賬協(xié)議。

4、第三方存管

第三方存管是指：遵循證券公司管理證券，存管銀行管理資金”的原則，實(shí)現(xiàn)客戶的證券與資金管理嚴(yán)格分離，由第三方存管銀行存管客戶資金。在證券公司與客戶交易結(jié)算資金之間建立一道有效的防火墻，杜絕證券公司挪用證券交易結(jié)算資金的現(xiàn)象發(fā)生，從而保護(hù)***者交易結(jié)算資金的安全。

北京銀行作為獨(dú)立第三方，為多家證券公司存管客戶交易結(jié)算資金，為每家券商建立獨(dú)立的客戶交易結(jié)算資金明細(xì)賬，通過(guò)對(duì)客戶交易結(jié)算資金總額與明細(xì)賬進(jìn)行賬務(wù)核對(duì)實(shí)現(xiàn)監(jiān)管職能，并通過(guò)銀證轉(zhuǎn)賬服務(wù)實(shí)現(xiàn)***者證券交易結(jié)算資金的定向劃轉(zhuǎn)。

為您提供在網(wǎng)上隨時(shí)查詢本企業(yè)證券交易資金賬戶余額、銀證轉(zhuǎn)賬交易的當(dāng)日明細(xì)和歷史名細(xì)，并提供打印、下載等多項(xiàng)使用功能。更提供銀證轉(zhuǎn)賬服務(wù)，***者可通過(guò)此功能實(shí)現(xiàn)證券交易結(jié)算資金的定向劃轉(zhuǎn)。

5、實(shí)物黃金買(mǎi)賣(mài)

北京銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行實(shí)物黃金買(mǎi)賣(mài)功能提供了包括Au99.99、Au99.95、Au50g、Au100g、pt99.95的現(xiàn)貨品種和包括Au(T+D)、Au(T+N1)、Au(T+N2)的期貨品種在內(nèi)的多種上海黃金交易所在售實(shí)物貴金屬產(chǎn)品，為您提供了豐富的***選擇。網(wǎng)上銀行可以方便的查詢各品種的實(shí)時(shí)行情，為您的***決策提供了高校準(zhǔn)確的信息渠道。通過(guò)網(wǎng)上銀行，您可以進(jìn)行交易賬戶信息查詢、交易資金劃轉(zhuǎn)、委托申報(bào)、查詢、撤銷等各類交易。

6、機(jī)構(gòu)***

通過(guò)網(wǎng)上銀行，您可查詢到北京銀行當(dāng)前在售和歷史銷售過(guò)的***產(chǎn)品，全面了解北京銀行***產(chǎn)品的收益情況。在全面查詢***產(chǎn)品信息的基礎(chǔ)上，您可選取期限和***收益與您***需求最為匹配的***產(chǎn)品，通過(guò)網(wǎng)上銀行輕松完成購(gòu)買(mǎi)，實(shí)現(xiàn)資金收益水平的全面提升。此外，您還可在網(wǎng)上銀行進(jìn)行***產(chǎn)品贖回、分紅變更等操作。

***產(chǎn)品的交易時(shí)間為每個(gè)工作日的8：30——17：30，在其他時(shí)間段您亦可通過(guò)網(wǎng)銀提交***操作指令，我們會(huì)對(duì)該指令做預(yù)受理處理，待到下一工作日的交易時(shí)間為您執(zhí)行該筆指令。

7、機(jī)構(gòu)基金

企業(yè)網(wǎng)上銀行客戶可通過(guò)網(wǎng)上銀行完成基金簽約、開(kāi)戶、認(rèn)/申購(gòu)、定投、贖回、變更分紅、轉(zhuǎn)換等各項(xiàng)操作，基金操作全程實(shí)現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)化**，使您充分體驗(yàn)網(wǎng)絡(luò)快捷。在感受便捷的同時(shí)，更可尊享網(wǎng)銀折扣優(yōu)惠——通過(guò)網(wǎng)上銀行購(gòu)買(mǎi)基金，即可尊享專為北京銀行網(wǎng)銀用戶而設(shè)的更低申購(gòu)費(fèi)率，折扣低至4折，讓您感受便捷，實(shí)惠到家。

北京銀行代銷基金品種豐富，五百余只供您選擇。更有貼心的自選基金池設(shè)計(jì)，讓您方便地實(shí)現(xiàn)對(duì)心儀基金的持續(xù)關(guān)注。

國(guó)際業(yè)務(wù)

為您提供信用證和環(huán)球現(xiàn)金管理產(chǎn)品。

1、信用證

網(wǎng)上銀行信用證業(yè)務(wù)為我行企業(yè)網(wǎng)上銀行客戶提供了****信用證業(yè)務(wù)的渠道，實(shí)現(xiàn)了通過(guò)網(wǎng)絡(luò)向銀行提交信用證開(kāi)證申請(qǐng)、信用證改證申請(qǐng)和查詢等功能，客戶可在網(wǎng)上自助下載《不可撤銷跟單信用證開(kāi)證申請(qǐng)書(shū)》。

網(wǎng)上信用證業(yè)務(wù)將大大節(jié)省您往來(lái)銀行的時(shí)間與費(fèi)用，提高了工作效率，滿足了外貿(mào)類企業(yè)財(cái)務(wù)管理的需求。

2、環(huán)球現(xiàn)金管理

環(huán)球現(xiàn)金管理幫助您及時(shí)了解最新的國(guó)際匯兌產(chǎn)品信息。您可隨時(shí)查詢境外匯兌匯出信息及境外匯兌匯入通知。您可根據(jù)境外匯入通知的詳細(xì)信息，及時(shí)**相關(guān)入賬手續(xù)。

3、境內(nèi)外幣匯款

您可通過(guò)網(wǎng)銀使用本企業(yè)在北京銀行開(kāi)立的外幣賬戶向客戶在境內(nèi)其他銀行開(kāi)立同戶名、同性質(zhì)外幣賬戶匯款，匯款方式可選擇信匯或電匯。**匯出匯款需符合國(guó)家有關(guān)外匯管理政策規(guī)定。

使用此功能，您需在網(wǎng)銀添加經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶，網(wǎng)銀用戶需對(duì)外幣賬號(hào)具有任意轉(zhuǎn)出權(quán)限.待核查、資本金、外債等其它性質(zhì)賬戶不可進(jìn)行網(wǎng)銀境內(nèi)外幣匯款。

您需使用人民幣賬戶支付因匯款產(chǎn)生的手續(xù)費(fèi)及郵電費(fèi)。手續(xù)費(fèi)換算匯率以客戶發(fā)出指令時(shí)（需授權(quán)交易以完成最終授權(quán)為準(zhǔn)）我行公布的實(shí)時(shí)牌價(jià)為準(zhǔn)。

3.1境內(nèi)外幣匯款指令提交

您可以直接通過(guò)網(wǎng)上銀行填寫(xiě)并提交境內(nèi)外幣匯款申請(qǐng)書(shū)，填寫(xiě)內(nèi)容包括收款人及收款銀行信息、匯款方式及金額，聯(lián)系人及聯(lián)系方式等。您可以在工作日9:00至16:00提交匯款指令，同戶名、同性質(zhì)賬戶境內(nèi)外幣匯款支持美元、日元、港元、歐元等多個(gè)幣種。

3.2境內(nèi)外幣匯款名冊(cè)維護(hù)

您可將經(jīng)常進(jìn)行外幣資金劃轉(zhuǎn)的收款人信息維護(hù)到名冊(cè)，也可以對(duì)已經(jīng)存在的名冊(cè)信息進(jìn)行修改或刪除。

3.3境內(nèi)外幣匯款指令查詢

境內(nèi)外幣匯款指令查詢功能可供您查詢境內(nèi)外幣匯款交易指令狀態(tài)及其明細(xì)。企業(yè)提交人、授權(quán)人均可查詢。您可以根據(jù)指令狀態(tài)、幣種，提交日期及金額范圍、或收款人名稱，實(shí)時(shí)查看境內(nèi)外幣匯款指令列表。

3.4境內(nèi)外幣匯款指令批復(fù)

您可以通過(guò)境內(nèi)外幣匯款指令批復(fù)功能對(duì)待授權(quán)指令進(jìn)行授權(quán)操作。網(wǎng)銀將根據(jù)提交人提交的境內(nèi)外幣匯款金額，按照實(shí)時(shí)外匯牌價(jià)換算匯款等值人民幣金額，判斷該筆匯款指令是否滿足授權(quán)條件。

電子商務(wù)

網(wǎng)上銀行電子商務(wù)功能可以進(jìn)行訂單查詢、訂單支付以及商戶退款訂單的查詢。通過(guò)網(wǎng)絡(luò)渠道，為您帶來(lái)更快捷的信息傳遞和更高效的資金流轉(zhuǎn)。

1、訂單支付提交

您可以按訂單狀態(tài)、訂單生成日期或訂單號(hào)查詢所要支付的B2B電子商務(wù)訂單，并進(jìn)行訂單款項(xiàng)支付提交操作。對(duì)于支付失敗或授權(quán)拒絕的訂單您可以再次進(jìn)行訂單支付指令的提交。

2、訂單支付批復(fù)

企業(yè)授權(quán)人可通過(guò)網(wǎng)上銀行系統(tǒng)對(duì)提交人提交的訂單支付指令進(jìn)行批復(fù)。指令的授權(quán)機(jī)制與網(wǎng)銀系統(tǒng)保持一致，按照企業(yè)客戶的需要設(shè)置，支持多級(jí)多人的授權(quán)模式。訂單的支付提交及批復(fù)需要操作人具備采購(gòu)人”權(quán)限。

3、訂單支付查詢

您可以根據(jù)訂單支付指令的提交日期、金額、指令狀態(tài)等條件查詢本企業(yè)的電子商務(wù)訂單支付交易信息。4、訂單退款查詢

您可以按商戶退款時(shí)間、訂單金額、訂單號(hào)等條件查詢已退款的訂單信息及退款金額。

融資服務(wù)

1、法透查詢

法人賬戶透支是指我行根據(jù)客戶申請(qǐng)，核定賬戶透支額度，允許其在在約定的賬戶、期限和核定的透支額度內(nèi)進(jìn)行人民幣透支的業(yè)務(wù)。

法透查詢”為您提供包括對(duì)法透賬戶基本信息的查詢功能，也包括查詢透支交易明細(xì)以及測(cè)算還款利息等功能。

通過(guò)法透賬戶信息查詢功能，您可以查看法透賬戶透支額度、到期日、透支金額上限等；通過(guò)法透交易明細(xì)查詢，您能了解到在選定的時(shí)間范圍內(nèi)透支、還款或付息的交易信息，包括賬號(hào)、交易日期及金額，交易明細(xì)可下載”并通過(guò)Excel格式備份，也支持在線打印功能。

法透賬戶產(chǎn)生透支后，通過(guò)利息測(cè)算功能，您可以計(jì)算在指定日期還款時(shí)，需支付的利息，從而合理安排還款日，控制資金的使用成本。通過(guò)利息測(cè)算結(jié)果，您還可以了解每筆透支交易的發(fā)生日期、利率、透支金額及透支余額。

2、電子票據(jù)

電子票據(jù)：指對(duì)商業(yè)匯票（包括銀行承兌匯票和商業(yè)承兌匯票）進(jìn)行電子化處理，具備與實(shí)物票據(jù)等同的操作效力。客戶向我行申請(qǐng)并取得電子票據(jù)業(yè)務(wù)資格后，即可通過(guò)網(wǎng)上銀行和我行電子票據(jù)系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)商業(yè)匯票的全部業(yè)務(wù)功能。

北京銀行電子票據(jù)產(chǎn)品擺脫了傳統(tǒng)紙質(zhì)票據(jù)易遺失、損壞缺陷。通過(guò)可靠的安全認(rèn)證機(jī)制能保證票據(jù)存儲(chǔ)的較早性、完整性、安全性，降低紙質(zhì)票據(jù)攜帶和轉(zhuǎn)讓的固有風(fēng)險(xiǎn)。

2.1票據(jù)查詢

網(wǎng)上銀行系統(tǒng)提供了當(dāng)前狀態(tài)以及交易階段兩種查詢方式，能夠按照客戶需要查詢電子票據(jù)?？蛻艨梢噪S時(shí)把握當(dāng)前各種票據(jù)情況，便于進(jìn)行更深層次的票據(jù)管理。

2.2出票及承兌

出票及承兌功能可進(jìn)行票據(jù)的出票申請(qǐng)、提示承兌、承兌應(yīng)答、提示收票、收票應(yīng)答以及撤票操作。進(jìn)入出票及承兌功能頁(yè)面后選擇相應(yīng)的標(biāo)簽進(jìn)入您需要的操作頁(yè)面。出票申請(qǐng)”功能可以開(kāi)出一張商業(yè)承兌匯票或銀行承兌匯票；票據(jù)承兌”功能可向承兌人發(fā)出承兌提示，或?qū)π枰袃兜膮R票進(jìn)行應(yīng)答；交付接收”功能可向收票人發(fā)出售票提示，或接收您所收到的票據(jù)；撤票”功能可對(duì)收票人未收票的票據(jù)進(jìn)行撤銷。

2.3背書(shū)轉(zhuǎn)讓

背書(shū)轉(zhuǎn)讓功能可將您持有的票據(jù)轉(zhuǎn)讓給其他企業(yè)，或者接收其他企業(yè)背書(shū)給您的票據(jù)。按照頁(yè)面提示選擇企業(yè)名稱、票據(jù)類型、出票日、到期日以及金額范圍、票據(jù)號(hào)等信息后，選擇背書(shū)轉(zhuǎn)讓”或背書(shū)簽收”進(jìn)行您需要的操作。

2.4票據(jù)貼現(xiàn)

票據(jù)貼現(xiàn)功能可以對(duì)您當(dāng)前持有的票據(jù)向銀行發(fā)起貼現(xiàn)申請(qǐng)。按照頁(yè)面提示通過(guò)申請(qǐng)貼現(xiàn)機(jī)構(gòu)名稱、票據(jù)種類、出票日、到期日、票面金額范圍、票據(jù)號(hào)，查詢當(dāng)前持有的可貼現(xiàn)票據(jù)列表。

2.5票據(jù)質(zhì)押

票據(jù)質(zhì)押功能可以功能對(duì)您當(dāng)前持有票據(jù)進(jìn)行質(zhì)押或?qū)︺y行解質(zhì)押票據(jù)進(jìn)行簽收。通過(guò)企業(yè)名稱、票據(jù)種類、出票日、到期日、金額范圍、票據(jù)號(hào)，查詢可質(zhì)押票據(jù)列表或解質(zhì)押待簽收票據(jù)列表。

2.7票據(jù)保證

票據(jù)保證功能可以申請(qǐng)票據(jù)保證或?qū)π枰峁┍ＷC的票據(jù)進(jìn)行應(yīng)答。選擇企業(yè)名稱、保證類型、票據(jù)類型、出票日、到期日、填寫(xiě)票面金額、票號(hào)，查詢可申請(qǐng)保證的票據(jù)或需應(yīng)答的他人的保證申請(qǐng)。

2.8提示付款

提示付款功能可以提示他人付款或?qū)λ烁犊畹却炇盏钠睋?jù)進(jìn)行應(yīng)答。選擇機(jī)構(gòu)名稱、票據(jù)種類、出票日、到期日、填寫(xiě)票面金額范圍及票號(hào)，查詢可申請(qǐng)?zhí)崾靖犊畹钠睋?jù)或回復(fù)他人的提示付款申請(qǐng)。

2.9票據(jù)追索

票據(jù)追索功能可以查詢待發(fā)起追索申請(qǐng)或待付款（被他人追索）的票據(jù)，也可查詢到對(duì)方的同意清償結(jié)果。按照頁(yè)面提示選擇企業(yè)名稱、票據(jù)種類、出票日、到期日、填寫(xiě)票面金額范圍及票號(hào)，查詢待發(fā)起追索的票據(jù)列表、被追的索票據(jù)列表或他人同意清償付款的票據(jù)列表。

2.10票據(jù)交易撤回

票據(jù)交易撤回功能可以撤回承兌申請(qǐng)、保證申請(qǐng)（含出票保證，承兌保證與背書(shū)保證）、收票申請(qǐng)、背書(shū)轉(zhuǎn)讓申請(qǐng)、貼現(xiàn)申請(qǐng)、質(zhì)押申請(qǐng)、提示付款申請(qǐng)、追索通知與同意清償?shù)冉灰?。選擇機(jī)構(gòu)名稱、交易種類、票據(jù)種類、出票日、到期日、填寫(xiě)票面金額范圍及票號(hào)，查詢可撤回的票據(jù)交易。

2.11票據(jù)指令查詢

票據(jù)指令查詢功能可以查詢網(wǎng)銀電子票據(jù)交易指令狀態(tài)及其明細(xì)。選擇企業(yè)名稱、賬號(hào)、業(yè)務(wù)類型、交易種類指令狀態(tài)、填寫(xiě)票面金額范圍及票號(hào)，查看電子票據(jù)交易指令列表。

2.12票據(jù)交易批復(fù)

企業(yè)授權(quán)人用戶可通過(guò)網(wǎng)上銀行系統(tǒng)對(duì)提交人提交的指令進(jìn)行批復(fù)。指令的授權(quán)機(jī)制按照企業(yè)客戶的需要設(shè)置，支持多級(jí)多人的授權(quán)模式。授權(quán)人只需簡(jiǎn)單操作即可完成指令的核對(duì)、授權(quán)操作，提高審批效率。

2.13電子票據(jù)交易流程

商業(yè)承兌匯票：

出票人出票申請(qǐng)->（出票保證）->提示承兌申請(qǐng)->承兌申請(qǐng)簽收->（承兌保證）->出票人提示收票->收款人簽收票據(jù)->（背書(shū)保證）->（背書(shū)轉(zhuǎn)讓）->（貼現(xiàn)）->（背書(shū)保證）->（質(zhì)押）->質(zhì)押簽收->解質(zhì)押申請(qǐng)->解質(zhì)押簽收->提示付款->解付或拒付->（拒付追索）

銀行承兌匯票：

出票人出票申請(qǐng)->（出票保證）->提示承兌申請(qǐng)->承兌行承兌票據(jù)<銀行內(nèi)部處理>（承兌保證）->出票人提示收票->收款人簽收票據(jù)->（背書(shū)保證）->（背書(shū)轉(zhuǎn)讓）->（貼現(xiàn)）->（背書(shū)保證）->（質(zhì)押）->質(zhì)押簽收->解質(zhì)押申請(qǐng)->（解質(zhì)押簽收）->提示付款->解付或拒付->（拒付追索）

說(shuō)明：括號(hào)標(biāo)注的為非必要操作

3、票據(jù)池

票據(jù)池業(yè)務(wù)為客戶提供了票據(jù)集中管理及質(zhì)押融資服務(wù).通過(guò)企業(yè)網(wǎng)銀，客戶可對(duì)托管及票據(jù)池票據(jù)進(jìn)行實(shí)時(shí)對(duì)賬查詢，還可運(yùn)用出/入池等功能靈活配置池內(nèi)票據(jù)及保證金構(gòu)成，使票據(jù)池”成為看得見(jiàn)、摸得著的新型融資工具。

企業(yè)網(wǎng)上銀行票據(jù)池業(yè)務(wù)具有以下特點(diǎn)。查詢功能豐富，托管票據(jù)查詢、池內(nèi)票據(jù)查詢、乃至已使用信貸產(chǎn)品查詢等功能e”應(yīng)俱全，使網(wǎng)銀成為最便捷、高效的票據(jù)查詢及對(duì)賬渠道；銜電票功能，客戶接收到電子票據(jù)可直接入池質(zhì)押或置換，無(wú)需落地處理；兼容紙票管理功能，打破票據(jù)介”限，在代保管、出入池等結(jié)算交易與眾多查詢功能中全面支持紙質(zhì)票據(jù)。

企業(yè)網(wǎng)上銀行票據(jù)池產(chǎn)品包括紙票代保管、代保管票據(jù)查詢、票據(jù)出入池、票據(jù)池票據(jù)查詢、票據(jù)池額度查詢、已使用信貸產(chǎn)品查詢及票據(jù)置換計(jì)算器等功能。

3.1紙票代保管

紙票代保管包括批量存票、逐筆存票、銀行錄入票據(jù)存票申請(qǐng)，以及取票申請(qǐng)等功能。您可以將當(dāng)前持有的紙票（包括銀行承兌以及商業(yè)承兌）申請(qǐng)銀行代保管，也可以選擇正處于銀行代保管狀態(tài)的票據(jù)發(fā)起取票。

3.2代保管票據(jù)查詢

代保管票據(jù)查詢功能滿足您對(duì)已發(fā)存票申請(qǐng)的、已發(fā)取票申請(qǐng)的或托收及托收已回款的票據(jù)進(jìn)行查詢。

3.3票據(jù)出入池

票據(jù)出入池包括紙票批量入池、紙票逐筆入池，和已登記票據(jù)（當(dāng)前持有的電子票、已錄入系統(tǒng)的紙票）出入池功能。您可以將當(dāng)前持有的銀行承兌匯票（包括紙票、電子票）申請(qǐng)加入票據(jù)池，也可以選擇正處于入池質(zhì)押狀態(tài)的票據(jù)發(fā)起出池申請(qǐng)。

3.4票據(jù)池票據(jù)查詢

票據(jù)池票據(jù)查詢功能滿足您對(duì)已發(fā)入池申請(qǐng)的、已發(fā)出池申請(qǐng)的或托收及托收已回款的票據(jù)進(jìn)行查詢。

3.5票據(jù)池額度查詢

票據(jù)池額度查詢功能滿足您對(duì)池內(nèi)額度明細(xì)、以及額度占用情況進(jìn)行查詢。查詢時(shí)，請(qǐng)首先選定已開(kāi)通票據(jù)池業(yè)務(wù)的企業(yè)。

3.6已使用信貸產(chǎn)品查詢

此功能滿足您對(duì)已使用的信貸產(chǎn)品以及信貸產(chǎn)品所占用的票據(jù)池額度明細(xì)進(jìn)行查詢。

3.7票據(jù)置換計(jì)算器

您如需用池外票據(jù)置換當(dāng)前池內(nèi)票據(jù)，可先使用置換計(jì)算器功能查看試算替換結(jié)果。

3.8交易撤回

您可以撤回代保管存票申請(qǐng)、代保管取票申請(qǐng)、入池申請(qǐng)與出池申請(qǐng)等交易。除等待銀行答復(fù)”狀態(tài)以外，其他狀態(tài)的票據(jù)不可申請(qǐng)交易撤回。選擇機(jī)構(gòu)名稱、交易種類、票據(jù)類型、票據(jù)介質(zhì)、出票日、到期日、填寫(xiě)票面金額范圍及票號(hào)，點(diǎn)擊撤回查詢”查詢可撤回的票據(jù)交易，點(diǎn)擊重置”恢復(fù)初始查詢條件。

3.9交易指令查詢

交易指令查詢功能可供客戶查詢網(wǎng)銀票據(jù)池交易指令狀態(tài)及其明細(xì)，企業(yè)提交人、授權(quán)人均可查詢。選擇企業(yè)名稱、賬號(hào)、業(yè)務(wù)類型、交易種類、指令狀態(tài)、提交交易日期范圍，填寫(xiě)票面金額范圍及票號(hào)，即可查看票據(jù)池交易指令列表。

3.10指令批復(fù)（交易授權(quán)）：

是指企業(yè)通過(guò)網(wǎng)上銀行進(jìn)行票據(jù)池交易時(shí)，通過(guò)企業(yè)指定的授權(quán)級(jí)用戶批復(fù)后才能有效。授權(quán)級(jí)用戶必須由企業(yè)指定人員擔(dān)任，并承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。北京銀行票據(jù)池業(yè)務(wù)在代保管存票申請(qǐng)、代保管取票申請(qǐng)、入池申請(qǐng)、出池申請(qǐng)”交易時(shí)可實(shí)現(xiàn)多級(jí)、多人批復(fù)操作，交易企業(yè)可根據(jù)管理需要自行選擇是否要求授權(quán)。為保障客戶權(quán)益，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制，我行建議通過(guò)我行票據(jù)池系統(tǒng)**票據(jù)代保管、出入池業(yè)務(wù)的客戶在上述交易時(shí)增加授權(quán)。

4、貸款信息查詢

4.1授信產(chǎn)品信息查詢

授信產(chǎn)品信息查詢功能可查詢本企業(yè)已生效的授信額度信息?？砂凑諜C(jī)構(gòu)名稱查詢?cè)摍C(jī)構(gòu)下的全部授信信息，或按照授信編號(hào)，查詢具體的授信信息。通過(guò)查詢結(jié)果還可繼續(xù)查詢某一授信的詳細(xì)授信明細(xì)組成。

4.2信貸產(chǎn)品查詢

信貸產(chǎn)品信息查詢功能可查詢本企業(yè)已生效的一般貸款、銀行承兌匯票、保函產(chǎn)品詳細(xì)信息。根據(jù)機(jī)構(gòu)名稱以及信貸產(chǎn)品類型，查詢?cè)摍C(jī)構(gòu)下的全部授信信息。一般貸款產(chǎn)品可查詢貸款的詳細(xì)借據(jù)情況，并根據(jù)某一筆借據(jù)進(jìn)行利息試算；承兌匯票產(chǎn)品可查詢承兌匯票的詳細(xì)出賬記錄。

4.3利息試算

通過(guò)利息試算功能，企業(yè)可針對(duì)借據(jù)計(jì)算今后某一指定日期的應(yīng)還利息?？筛鶕?jù)機(jī)構(gòu)名查詢?nèi)慨?dāng)前未結(jié)清的借據(jù)信息，選擇某一筆借據(jù)進(jìn)行試算。也可以直接輸入借據(jù)編號(hào)，針對(duì)指定借據(jù)進(jìn)行利息試算。

多銀行管理

1、跨行賬戶查詢

為客戶提供一站式跨行賬戶信息查詢服務(wù)。登陸北京銀行企業(yè)網(wǎng)銀后，可以查詢已經(jīng)簽約的他行賬戶余額以及指定時(shí)間內(nèi)的交易明細(xì)。

2、網(wǎng)銀互聯(lián)在線簽約

使用賬戶信息跨行查詢功能需要賬戶所有人與賬戶開(kāi)戶行之間通過(guò)網(wǎng)銀跨行清算系統(tǒng)簽訂賬戶信息跨行查詢協(xié)議”，授權(quán)開(kāi)戶行在無(wú)需賬戶所有人操作的情況下，根據(jù)協(xié)議內(nèi)容向指定機(jī)構(gòu)、指定賬號(hào)反饋賬戶余額和交易明細(xì)信息。賬戶信息跨行查詢協(xié)議包括查詢他行賬戶協(xié)議”和授權(quán)他行查詢協(xié)議”。

2.1查詢他行賬戶協(xié)議簽約：指客戶通過(guò)北京銀行企業(yè)網(wǎng)銀發(fā)起查詢他行賬戶信息的簽約申請(qǐng)，再通過(guò)對(duì)方銀行網(wǎng)上銀行頁(yè)面進(jìn)行簽約確認(rèn)，簽約完成后客戶即可使用北京銀行企業(yè)網(wǎng)銀查詢他行已簽約賬戶信息。

2.2授權(quán)他行查詢協(xié)議簽約：指客戶通過(guò)北京銀行企業(yè)網(wǎng)銀發(fā)起授權(quán)他行網(wǎng)銀查詢我行賬戶信息的申請(qǐng)，完成簽約后，客戶可使用他行網(wǎng)銀查詢我行已簽約賬戶信息。

2.3協(xié)議管理：使用此功能您可以查詢協(xié)議信息。同時(shí)可以根據(jù)實(shí)際情況隨時(shí)對(duì)已經(jīng)簽約成功的協(xié)議發(fā)起解約。

客戶服務(wù)

此功能中，為您提供一些附加的增值服務(wù)。包括修改密碼、下載客戶端軟件、快捷菜單定制和用戶激活。

1、修改密碼

此功能提供修改登錄密碼”和修改證書(shū)密碼”，用戶可對(duì)密碼進(jìn)行修改，以確保使用的安全性。

2、下載客戶端軟件

下載最新的北京銀行客戶端軟件”。

3、快捷菜單定制

您可以設(shè)置常用的功能菜單，以方便您的使用。

4、用戶激活

您可通過(guò)此功能對(duì)本企業(yè)其他用戶進(jìn)行啟用”或未啟用”的操作，以加強(qiáng)企業(yè)的內(nèi)控管理。

5、銀信通”申請(qǐng)

您可通過(guò)此功能免費(fèi)申請(qǐng)我行銀信通”服務(wù)，或?qū)σ呀?jīng)到期的銀信通”服務(wù)進(jìn)行續(xù)期。銀信通”即為企業(yè)提供賬戶資金變動(dòng)情況短信通知的服務(wù)，便于企業(yè)對(duì)賬戶資金進(jìn)行監(jiān)控。

6、證書(shū)管理

為客戶提供方便的證書(shū)在線續(xù)費(fèi)渠道，通過(guò)網(wǎng)銀即可完成證書(shū)續(xù)費(fèi)、證書(shū)下載等操作，無(wú)需前往支行即可更換新的證書(shū)。

6.1、證書(shū)續(xù)費(fèi)：當(dāng)距離證書(shū)到期日小于30天或證書(shū)已過(guò)期時(shí)，網(wǎng)銀主管用戶可以使用此功能對(duì)企業(yè)用戶即將到期或已過(guò)期的證書(shū)進(jìn)行續(xù)費(fèi)。

6.2、續(xù)費(fèi)查詢：主管用戶可以查看每次證書(shū)續(xù)費(fèi)的相關(guān)記錄。

6.3、證書(shū)更新：證書(shū)續(xù)費(fèi)成功后，續(xù)費(fèi)用戶需通過(guò)網(wǎng)銀登陸頁(yè)面進(jìn)入證書(shū)更新”功能，插入U(xiǎn)SBKey下載新的證書(shū)。證書(shū)更新后新證書(shū)有效期仍為一年，從證書(shū)更新之日起開(kāi)始計(jì)算。

在線幫助

您如果在操作時(shí)遇到問(wèn)題，可以將問(wèn)題發(fā)送到銀行，我們會(huì)及時(shí)為您答復(fù)。如果是17:00后發(fā)送的問(wèn)題，我們會(huì)在次日為您答復(fù)。