現金資產一般包括：在途托收現金、在中央銀行的存款、代理行存款以及銀行庫存現金。在途現金是指托收未達款，也是銀行向單位或者個人收取的票據；存款是指存款準備金，由超額準備金和法定存款準備金組成；代理行存款主要用于同行之間的業務往來；庫存現金是銀行發生往來在途的現金。

現金資產在運營中的作用

現金資金是銀行資產業務中最富流動性的部分，它具有形態易變和周轉期短的兩個特點，可以在一定的程度上降低企業的財務風險。有時現金資金可作為企業在生產運營中資金空缺而發放的貸款，它的期限短，周轉性極強，是企業客戶使用最頻繁的貸款。假如銀行現金資產過少，手頭沒有足夠的現金滿足儲蓄賬戶的提款需求，那將喪失儲蓄賬戶對銀行的信任。所以銀行的現金資產需要保持一個合理的水品。即使現金資產沒有利息的收入，只要不妨礙交易的發展，銀行會盡可能減少現金的庫存。