基金費(fèi)率是基金申購(gòu)費(fèi)率的意思，基金申購(gòu)費(fèi)率是指***人購(gòu)買基金份額需支付的費(fèi)用比率，***者申購(gòu)不同基金時(shí)，可能會(huì)因?yàn)樯曩?gòu)金額的大小而申購(gòu)費(fèi)率有所不同。

基金除申購(gòu)費(fèi)率之外，基金涉及的費(fèi)用還有認(rèn)購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)、管理費(fèi)、托管費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)。

申購(gòu)費(fèi)：申購(gòu)基金時(shí)候所繳納的費(fèi)用；

贖回費(fèi)：贖回基金時(shí)所繳納的費(fèi)用；

以上費(fèi)用是一次性費(fèi)用，收取一次不再收取。

管理費(fèi)：基金公司管理基金收取的費(fèi)用；

托管費(fèi)，托管銀行監(jiān)管基金公司和保管基金資金的費(fèi)用；

銷售服務(wù)費(fèi)：基金公司銷售和服務(wù)所收取的費(fèi)用；

以上費(fèi)用是非一次性費(fèi)用，每天都在計(jì)提，然后月底從基金總資產(chǎn)中扣除。

基金費(fèi)率怎么算？

1.申購(gòu)費(fèi)的計(jì)算

基金申購(gòu)一般采用“金額申購(gòu)”的方式，申購(gòu)費(fèi)計(jì)算如下：

凈申購(gòu)金額=申購(gòu)金額/(1+申購(gòu)費(fèi)率)

申購(gòu)費(fèi)用=申購(gòu)金額-凈申購(gòu)金額

例如：你通過(guò)場(chǎng)外***10,000元申購(gòu)該基金，對(duì)應(yīng)的申購(gòu)費(fèi)率為0.80%，則其申購(gòu)費(fèi)為：

凈申購(gòu)金額=10,000/(1+0.80%)=9,920.63(元)

申購(gòu)費(fèi)用=10,000-9,920.63=79.37(元)

2.贖回費(fèi)的計(jì)算

基金贖回一般采用“份額贖回”的方式，贖回價(jià)格以T日的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算，贖回費(fèi)計(jì)算如下：

贖回總金額=贖回份額×T日基金份額凈值

贖回費(fèi)用=贖回總金額×贖回費(fèi)率

例如：你通過(guò)場(chǎng)外贖回某基金10,000份，假定贖回當(dāng)日基金份額凈值為1.110元，持有期限為25天，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.10%，則其可得到的贖回費(fèi)為：

贖回總金額=10,000×1.110=11,100(元)

贖回費(fèi)用=11,100×0.10%=11.10(元)

3.托管費(fèi)的計(jì)算

基金托管費(fèi)由基金托管人收取，一般按前一日基金資產(chǎn)凈值計(jì)提當(dāng)日的托管費(fèi)，托管費(fèi)計(jì)算如下：

H=E×托管費(fèi)年費(fèi)率&pide;當(dāng)年天數(shù)

H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金托管費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)，定期支付。